AML / KYT Политика сервиса cryptokzn.com

Сервис cryptokzn.com придерживается принципа недопустимости необоснованного удержания средств и обеспечивает прозрачность всех процедур AML/KYT.

Настоящая Политика направлена на предотвращение использования Сервиса в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма, мошенничеству и иной незаконной деятельности.

1. Общие положения

1.1. Сервис осуществляет мониторинг транзакций клиентов (KYT — Know Your Transaction) для выявления подозрительной активности.

1.2. Проверка может быть инициирована при наличии обоснованных подозрений в незаконном происхождении средств, попытке отмывания либо использовании Сервиса не по назначению.

1.3. Для анализа Сервис использует сторонние AML/KYT-системы, собственные алгоритмы и иную законно полученную информацию.

2. Модель оценки риска (Risk-Score)

2.1. Сервис применяет модель оценки риска (Risk-Score), основанную на анализе происхождения цифровых активов.

2.2. Уровни риска

• Low Risk (0–40%) — операция обрабатывается в стандартном режиме.
• Medium Risk (40–60%) — операция может быть дополнительно проверена.
• High Risk (≥60%) — операция приостанавливается и инициируется процедура KYC/SoF.

2.3. При уровне риска 60% и выше Сервис вправе:

• приостановить операцию;
• запросить прохождение KYC/SoF;
• ограничить доступ до завершения проверки.

2.4. При выявлении категорий с нулевой толерантностью риска операция блокируется независимо от общего Risk-Score.

2.5. Решение принимается на основании совокупности факторов: Risk-Score, категории риска, результатов KYC и иных данных.

3. Категориальная модель риска

3.1. Для анализа используются AML-системы:

• Rapira AML
• CoinKyt
• Шард
• BitOK

Категории с нулевой толерантностью риска (0%)

• Child Exploitation
• Darknet Marketplace
• Darknet Service
• Enforcement Action
• Fraudulent Exchange
• Illegal Service
• Mixing Service
• Ransom
• Sanctions
• Scam
• Stolen Coins
• Terrorism Financing

Категории повышенного риска

• Gambling — до 50%
• ATM — до 50%
• Exchange Unlicensed — до 50%
• P2P Exchange Unlicensed — до 50%

Допустимые категории

• Liquidity Pools
• Exchange Licensed
• Miner
• Online Marketplace
• Online Wallet
• Other
• P2P Exchange Licensed
• Payment Processor
• Seized Assets

4. AML-анализ

4.1. Для анализа используются Rapira AML, CoinKyt, Шард и BitOK.

4.2. Полученные результаты применяются для расчета Risk-Score и принятия решений.

5. Ограничения по транзакциям

• Сервис не принимает средства, связанные с высокорисковыми источниками.
• Сервис не отправляет средства на рискованные адреса.
• При выявлении риска операция может быть временно приостановлена.
• Возврат средств осуществляется исключительно на исходный адрес отправителя.

6. KYC / SoF (верификация)

KYC может быть инициирован в следующих случаях:

• Risk-Score ≥ 60%;
• подозрительная активность;
• высокорисковые источники;
• запросы компетентных органов.

Пользователь может предоставить:

• паспорт / ID / водительское удостоверение;
• селфи или видео с документом;
• подтверждение адреса проживания;
• данные криптовалютного кошелька;
• подтверждение происхождения средств (Source of Funds).

При необходимости перечень документов может быть расширен.

7. Процедура проверки

Этапы проведения проверки:

1. AML-анализ транзакции и расчет Risk-Score.
2. Приостановка операции (при необходимости).
3. Уведомление Пользователя о необходимости прохождения проверки.
4. Предоставление Пользователем необходимых документов и сведений.
5. Проверка предоставленной информации.
6. Принятие окончательного решения.

Сроки проверки

• Предоставление документов Пользователем — до 3 (трех) календарных дней с момента получения запроса.
• Проверка предоставленных документов — от 1 до 7 рабочих дней.
• В исключительных случаях, требующих дополнительного анализа, срок проверки может быть увеличен до 10 рабочих дней.

8. Действия при выявлении риска

При выявлении признаков высокого риска либо иных обстоятельств, требующих дополнительной проверки, Сервис вправе:

• запросить прохождение процедуры KYC/SoF;
• временно приостановить выполнение операции;
• ограничить доступ Пользователя к отдельным функциям Сервиса до завершения проверки;
• отказать в проведении операции;
• передать сведения в компетентные органы в случаях, предусмотренных применимым законодательством.

9. Отказ от прохождения KYC

9.1. Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение 3 (трех) календарных дней, если иной срок не установлен Сервисом.

9.2. В случае отказа от прохождения процедуры KYC либо непредоставления необходимых документов Сервис вправе отказать в исполнении операции.

9.3. В зависимости от обстоятельств проверки возможны следующие варианты завершения процедуры:

• возврат средств на адрес отправителя;
• дополнительная проверка (эскалация проверки);
• иные действия, предусмотренные законодательством.

10. Возврат средств

10.1. При принятии решения о возврате цифровых активов возврат осуществляется исключительно на исходный адрес отправителя, если иной порядок не предусмотрен законодательством либо результатами проверки.

10.2. Стандартный срок возврата составляет до 7 календарных дней. В отдельных случаях срок может быть увеличен до 10 рабочих дней.

10.3. При возврате криптовалюты удерживается исключительно комиссия соответствующей блокчейн-сети (Network Fee).

10.4. При возврате фиатных денежных средств может удерживаться комиссия за обработку возврата в размере не более 5% от суммы операции и не более эквивалента 100 (ста) долларов США.

10.5. Иные комиссии при возврате средств Сервисом не удерживаются.

11. Завершение проверки

11.1. Сервис придерживается принципа недопустимости бессрочного удержания денежных средств либо цифровых активов Пользователя.

11.2. По результатам проверки принимается одно из следующих решений:

• исполнение операции;
• возврат средств Пользователю;
• проведение дополнительной проверки (эскалация);
• отказ в проведении операции в случаях, предусмотренных настоящей Политикой.

12. Приостановка операций

12.1. Сервис вправе временно приостановить проведение операции при выявлении признаков высокого риска либо иных обстоятельств, требующих дополнительной проверки.

12.2. Срок приостановки ограничивается исключительно временем, необходимым для проведения проверки и принятия решения.

12.3. После завершения проверки операция либо исполняется, либо осуществляется возврат средств в порядке, предусмотренном настоящей Политикой.

13. Заключительные положения

13.1. Сервис вправе отказать в предоставлении услуг любому Пользователю при наличии оснований, предусмотренных настоящей Политикой, Пользовательским соглашением либо применимым законодательством.

13.2. Настоящая Политика может быть изменена Сервисом в любое время без предварительного уведомления. Актуальная редакция всегда публикуется на официальном сайте cryptokzn.com.

13.3. Использование Сервиса означает полное ознакомление, понимание и безусловное согласие Пользователя с настоящей AML / KYT Политикой.

13.4. Если какое-либо положение настоящей Политики будет признано недействительным или не имеющим юридической силы, остальные положения сохраняют свою силу и продолжают действовать в полном объеме.

Дата последнего обновления: 07 августа 2026 года.